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第326章 古民的尽职调查清单[4 / 6]

借贷纠纷(6起)、劳动争议(2起)。涉诉金额从几万元到上百万元不等。在已公开的部分判决文书中,富达建材多被判决支付货款、偿还借款本金及利息。

??被执行人信息:触目惊心。富达建材目前是3起案件的被执行人,未履行总金额超过300万元。其中一起案件的执行标的额高达180万元,立案时间是2023年底。公司已被列为“限制高消费企业”,其法定代表人林国富也已被“限制高消费”。

??股权质押:林国富将其持有的90%公司股权中的85%,质押给了一家本地的“信达商业保理有限公司”,登记日期是2022年中,也就是公司变更地址后不久。股权质押通常是为了融资,将绝大部分股权质押,往往意味着已穷尽其他常规抵押物,或情况紧急。

??动产抵押:登记有两笔动产抵押。一笔是2021年,以一批“钢材、管材”为抵押物,向某银行借款150万元。另一笔是2023年初,以“库存建材、运输车辆”为抵押,向一个自然人“王XX”借款80万元。第二笔借款来自自然人,利率通常更高,暗示从正规金融机构融资已困难。

第三步,关联网络与个人风险挖掘。

古民查询林国富名下其他关联企业,发现他除了富达建材,还是另一家“国富商贸有限公司”(注册资本100万,持股100%)的法定代表人,该公司成立于2014年,目前已“注销”。进一步查询,国富商贸在注销前,亦有数起买卖合同纠纷和被强制执行信息。

查询“赵桂芳”(富达建材另一股东),未发现其他担任高管或法人的企业。

但重点来了:古民查询林国富的“个人关联风险”,发现他个人除了因富达建材被限高,还有两起独立的、以个人名义作为被告的“民间借贷纠纷”,涉案金额分别为50万和30万,案件状态均为“审理中”。这意味着,林国富的个人负债,可能已超出其公司债务范畴。

查询“富达建材有限公司”的“关联风险”模块,系统提示与多家本地建材、物流公司有“共同诉讼关系”或“担保关系”(需付费查看详情,但提示本身已说明问题)。

第四步,外围信息捕捉。

古民在搜索引擎和本地一些商业

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